چطور هیچ تمدید بیمه‌نامه‌ای را از دست ندهیم؟
یک روش ساده و قابل اجرا برای نماینده‌ای که چند صد بیمه‌نامه دارد: از ثبت تاریخ تا پیامک و تماس.
بیشتر تمدیدهای ازدست‌رفته از بی‌توجهی مشتری نیست؛ از این است که کسی در دفتر یادش نمانده تماس بگیرد. این پنج گام، با هر ابزاری که دارید، جلوی آن را می‌گیرد.
۱. تاریخ پایان را درست و یک‌جا ثبت کنید
برای هر بیمه‌نامه، تاریخ پایان را در یک ستون استاندارد بنویسید (شمسی یا میلادی، اما همیشه یک جور). شمارهٔ بیمه‌نامه، شرکت و موبایل مشتری را هم کنارش بگذارید. اگر چند جا پراکنده است، اول همه را یک‌جا جمع کنید.
۲. سه نوبت یادآور تعیین کنید
۳۰ روز مانده برای بیمه‌های مهم‌تر (بدنه، آتش‌سوزی)، ۱۵ روز مانده برای هماهنگی و ۳ روز مانده برای آخرین یادآوری. برای شخص ثالث که تاریخش سخت‌گیرانه است، یک نوبت اضافه هم بد نیست.
۳. پیامک اول، تماس بعد
پیامک کوتاه با نام مشتری و تعداد روز باقی‌مانده بفرستید. فقط کسانی که جواب ندادند تماس می‌گیرند؛ این کار وقت دفتر را نصف می‌کند.
۴. نتیجه را ثبت کنید
«تمدید شد»، «بعداً»، «رفت پیش رقیب» یا «بیمه را نمی‌خواهد». ثبت دلیل، بعد از چند ماه نشان می‌دهد کجا مشتری از دست می‌رود.
۵. هفته‌ای یک بار نرخ تمدید را ببینید
نرخ تمدید = تمدیدشده‌ها تقسیم بر بیمه‌نامه‌هایی که تاریخ‌شان رسیده بود. اگر زیر ۷۰٪ است، مشکل در یادآوری یا قیمت است.
این کار در CRM بیمه چطور است؟
پنل تمدیدهای ۷ و ۳۰ روز آینده را می‌شمارد، پیامک یادآور را خودکار می‌فرستد، برای همکار کار «تماس تمدید» می‌سازد و نرخ تمدید را در گزارش نشان می‌دهد. راهنمای کامل: بیمه‌نامه‌ها و تمدید و پیامک و یادآور.